当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工 作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值 1 万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存 款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

多选题

自然人客户由他人代理存取现金超过5万元人民币时，在留存的业务凭证或身份证明文件的复印件/影印件上登记代理人（）

答案解析

单选题

营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上的现金存取业务时，需核查客户有效身份证件。当由他人代理存取现金时，单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元时（ ）。

答案解析

多选题

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，他人代理的，原则上应同时核对代理人和户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，并登记代理人的( )。

答案解析

判断题

对自然人客户代理他人存取现金的，农商银行应当核对代理人与被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码，留存被代理人及代理人的身份证件复印件或者影印件。

答案解析

判断题

自然人客户代理他人存入现金5万元，如果代办人无法提供户主有效身份证件，分支机构应拒绝为其办理业务。

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