开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（ ）内采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。

多选题

企业申请开立基本存款账户的，开户网点应做好企业客户风险评级，下列情况风险评估等级为高风险的是（）。”

答案解析

单选题

开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（ ）内采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。

答案解析

判断题

开户网点应查询客户的反洗钱的风险分类等级，并根据制度规定合理设置企业电子银行公转私限额及批量支付权限

答案解析

多选题

银行提供企业简易开户服务应当遵循“风险为本”原则，履行( )义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立( )机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

答案解析

判断题

银行小微企业涉案账户风险防控责任应由银行网点和柜面开户环节承担。

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