外汇业务展业三原则指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的（）、（ ）和（ ）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。

多选题

外汇业务展业三原则指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的（）、（ ）和（ ）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。

答案解析

判断题

根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规行为、规避监管行为的，应及时向工作组或银行所在地外汇局书面报告，并主动停止办理相关外汇业务。

答案解析

判断题

根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行办理外汇业务，应切实履行合规性、真实性、审慎性审查职责。建立完整、有效的业务审核制度和操作流程，有效识别客户的交易背景、交易目的等，审查交易的合规性、真实性及其与外汇收支的一致性。支持具有实体经济背景、符合政策导向的外汇需求，防止虚构交易背景开展跨境、跨币种、跨市场的投机套利活动。

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判断题

经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，并通过外汇账户办理外汇业务。

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单选题

银行在办理境内直接投资外汇业务时，应遵循( )原则。

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