申请单位的单位经办人和“薪福通”资金用户须经过风险排查（系统已内嵌，柜面处理时点击按钮核查即可）。命中风险排查的按预案处理，遵循“谁发展，谁负责”的原则，由拓展客户经理按照我行反洗钱规定履行尽职调查职责。单位经办人及“薪福通”资金用户为非居民的除外。

判断题

如申请单位的单位经办人和“薪福通”资金用户均为为非居民的，仅需对资金用户进行加强型尽职调查。

答案解析

判断题

申请单位的单位经办人和“薪福通”资金用户须经过风险排查（系统已内嵌，柜面处理时点击按钮核查即可）。命中风险排查的按预案处理，遵循“谁发展，谁负责”的原则，由拓展客户经理按照我行反洗钱规定履行尽职调查职责。单位经办人及“薪福通”资金用户为非居民的除外。

答案解析

判断题

申请单位的单位经办人和“薪福通”资金用户须经过风险排查（系统已内嵌，柜面处理时点击按钮核查即可）。命中风险排查的按预案处理，遵循“谁发展，谁负责”的原则，由拓展客户经理按照我行反洗钱规定履行尽职调查职责。单位经办人及“薪福通”资金用户为非居民的，均需进行加强型尽职调查。

答案解析

判断题

新增“薪福通”资金用户通过联网核查等方式，审核单位经办人和资金用户授权使用人身份无误，且与《“薪福通代发”业务申请表》上登记的信息一致。由经办和主管在“申请表”中的“网点审核”栏位签章，并加盖柜面业务专用章。

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判断题

预售资金超过该项目工程预算清册总额130%时，房地产开发企业可以凭工程监理单位相关证明向经办行提出使用申请。

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