对于不同客户类型及风险特征开立的账户进行分类，可分为低风险、一般风险、较高风险和高风险四类。

判断题

对于不同客户类型及风险特征开立的账户进行分类，可分为低风险、一般风险、较高风险和高风险四类。

答案解析

单选题

针对不同客户类型及风险特征，对客户身份识别和尽职调查措施进行（ ）管理。

答案解析

判断题

银行应按照“风险为本”原则，建立银行账户分类分级管理体系，针对不同客户类型及风险特征设定不同账户功能并动态调整，满足客户生产、经营、生活等需要。

答案解析

填空题

对于个人客户存在可疑特征，如客户确有需要需开立账户的，柜员可为客户开立账户，但同时采取相应风险管控措施，包括：开立（几类户）_____户；开户后暂不开通_____；开户后仅开通短信认证版低额度的非柜面服务

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单选题

对于新开立、无营销背景的开立个人结算账户的客户的账户纳入分行”重点关注账户清单“管理，要求在账户开立起10日内对账户交易流水进行跟踪管理，审查流水是否异常。”支行可根据客户风险情况调整跟踪频率为每3天一次或5天一次。

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