客户要求办理大额汇款，柜员在做联网核查时发现客户系统内所录入的身份证件号码与客户所持的二代身份证号码不符且联网核查不匹配。在此情况下，柜员可以绕过正常业务流程，随意转换客户角色，将存款人本人信息录入为代理人信息

判断题

客户要求办理大额汇款，柜员在做联网核查时发现客户系统内所录入的身份证件号码与客户所持的二代身份证号码不符且联网核查不匹配。在此情况下，柜员可以绕过正常业务流程，随意转换客户角色，将存款人本人信息录入为代理人信息

答案解析

单选题

客户办理个人现金大额往账业务，将现金连同填写好的个人转账汇款业务凭证、身份证件交给柜员，经办柜员需对居民身份证通过二代身份证电子信息存储系统进行联网核查, 非居民身份证通过复印证件保存核查记录。如金额超过__万元（含）还应按规定留存身份证件复印件。

答案解析

问答题

2015年3月4日，某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。　　　　问题：1.柜员在办理该笔业务中操作有何不当之处？ 2.为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施？

答案解析

多选题

联网核查的大额标准为：（ ）

答案解析

判断题

客户要求办理大额汇款，柜员发现客户系统内所录入的身份证件号码与客户所持的二代身份证号码不符，为了方便客户，可以略过“客户信息”修改，直接帮客户办理业务。

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