金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。（  ）

单选题

金融机构在利用技术手段筛选出这些异常交易后，应当按照规定审查（）、（）、（）。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。

答案解析

判断题

金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。（  ）

答案解析

多选题

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构可采取（）。

答案解析

判断题

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，金融机构可以直接进行账户管控，无须进行人工分析、识别。

答案解析

判断题

对于风险等级较低客户异常交易对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除。

答案解析